За что банк может заблокировать карту: это надо знать каждому
Будьте внимательны со своим счетом
Все денежные переводы с карты на карту отслеживаются банками. Финансовые организации могут заблокировать перевод, а в некоторых случаях и даже саму карту.
Такое поведение банков имеет несколько причин. Здесь могут действовать внутренние рекомендации, а также правила от Центробанка.
Большое количество переводов с карты — один из критериев подозрительных операций. Такая активность на карте может означать противозаконные финансовые операции, вплоть до мошеннических схем.
Очень быстрые переводы могут стать поводом для блокировки карты. То есть, когда между зачислением средств и переводом проходит менее одной минуты. Блок может прилететь на карту и при множестве получателей — более 10 человек в день. Под подозрение подпадают и крупные переводы.
Блокировка карты и счета происходит при активизации 115-ФЗ. Этот федеральный закон направлен на борьбу с отмыванием средств и финансированием экстремизма. Банкам не надо будет доказывать свою правоту при блокировке. Им достаточно заподозрить вас в данных действиях, чтобы в отношении карты и счета ввести правила 115-ФЗ. В этом случае вам придется обратиться в банк, который выдаст вам средства на счете, но пользоваться услугами этого банка вы уже не сможете.
Ранее мы вам рассказали рецепт лукового хлеба.
Фото: Соцсети
