За какое количество переводов теперь будут блокировать банковские карты: жесткие новые правила

Это надо знать

В России продолжается ужесточение правил денежных переводов. Контроль усилился, и в результате по всей стране начались блокировки карт за большое количество переводов, которые банковской системой начинают восприниматься как подозрительные. Канал «Будни юриста» рассказал, почему так происходит и на что следует обратить особое внимание пользователям карточек.

Начнём с того, что банковские карты используют сложные алгоритмы вычисления подозрительных операций. Как только они посчитают, что на вашей карте происходят странные передвижения средств, то карта блокируется. Это связано с требованиями законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём.

Счёт может быть заблокирован, если банковский алгоритм заметит, что переводы стали частыми, суммы нетипичны для конкретного пользователя, а количество отправителей или получателей многочисленно. Система реагирует и на то, когда деньги пришли на счёт и в короткое время перенаправляются на другой счёт.

Поводом для блокировки могут стать переводы более чем 10 разным получателям за день или более 50 — за месяц. Заблокировать счёт могут и при переводах на сумму свыше 100 тысяч рублей в сутки.

Если карта или счёт были заблокированы, то в ряде случаев потребуется предоставить документы. Их перечень сообщат непосредственно в банке.

Ранее мы вам рассказали о компенсациях по советским вкладам.

Фото: Соцсети