ЦБ бьет тревогу: банки будут проверять крупные депозиты — что нужно знать вкладчикам

Проверка денег в банке

Банк России дал банкам рекомендации внимательнее следить за крупными операциями своих клиентов. Об этом пишет портал banki.ru.

Если вкладчик захочет положить на счет или депозит сумму, значительно превышающую его среднемесячный доход, у банка могут возникнуть вопросы о законности происхождения этих средств.

Такие меры направлены на борьбу с незаконными финансовыми потоками, включая легализацию преступных доходов, а также на снижение риска вовлечения кредитных организаций в сомнительные схемы. В числе подозрительных операций регулятор указывает: пополнение счета наличными сверх среднего дохода, внесение средств третьими лицами без установленной связи, покупки иностранной валюты за наличные с неизвестным источником и погашение кредитов наличными из сомнительных источников.

Если банк замечает подобные операции, он обязан усилить контроль за клиентом: проверить информацию о деятельности, запросить объяснения по целям транзакций, проанализировать доступные данные в интернете и соцсетях, а также уведомить уполномоченные органы.

Ранее мы рассказывали, что крупный астероид может столкнуться с луной.

Фото freepik