Перевёл 100 рублей на подарок коллеге — заблокировали карту: что реально грозит за частые переводы

Может ли банк заподозрить вас в нелегальном происхождении средств

Реально ли получить блок за большое количество переводов, разбирается портал «Банки.ру».

Обычные переводы, такие как подарок коллеге или возврат долга, безопасны и не попадают под подозрения. Эксперты советуют сопровождать такие переводы пояснениями.

Если будут явные признаки, что пользователя контролируют кибермошенники, тогда банки тормозят процессы.

Кстати, заморозить перевод может и Росфинмониторинг при наличии подозрений в финансировании экстремизма и легализации средств, полученных преступным путем.

Что подозрительно по мнению банка: перевод более 30 раз за сутки, быстрые переводы, когда между зачислением и отправкой денег прошло менее одной минуты, множество получателей — более 10 человек в день и более 50 — в месяц, крупные суммы переводов — более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.

Ранее мы рассказывали, какие фразы неизвестного телефонного собеседника могут выдать в нём кибермошенника.

Фото: Freepik